【格局在线专讯】在 Covid-19 造成的低迷之后,新西兰强制储蓄KiwiSaver 基金继续保持势头,管理的基金总额达到 810 亿纽元。
新西兰金融市场管理局(FMA)的年度 KiwiSaver 报告显示,截至 2021 年 3 月的一年中,市场急剧反弹,导致投资回报飙升至 132 亿纽元,而上一年的亏损为 8.2 亿纽元。
会员提款额超过 30 亿纽元,其中包括首次置业 14 亿纽元(增长 18.8%),65 岁以上老人 12 亿纽元(下降 8.3%)和重大困难 1.593 亿纽元(增长 42.8%)。
FMA 投资管理总监保罗·格雷戈里( Paul Gregory )表示,过去的一年对 KiwiSaver 来说意义重大。
“对于 KiwiSaver 提供商而言,这也是监管重点发生重大转变的一年。我们为基金经理发布了两份重要的指南——一份侧重于在道德和负责任投资方面对基金进行准确标记,第二份侧重于物有所值。
“考虑到我们的指导和政府对 12 月生效的默认供应商的变化,我们相信两者都将改善投资者的结果,这些影响将长期发挥作用。”
该报告还显示,由于今年的高回报,总费用收入的增长速度低于所管理的基金。虽然 810 亿纽元的总资金增长了 31.7%,但总费用收入 6.5 亿纽元增长了 20.7%。
格雷戈里说费用收入增长是因为它是基于百分比的,并不是费用增加的迹象。
“我们多年来对物有所值的关注,是基于供应商通常没有将 KiwiSaver 不断扩大的规模带来的好处传递出去。最近出现了一些令人鼓舞的迹象:几位管理人降低了他们的投资管理百分比费用,以增加提供给客户他们的投资者的价值,”他说。
格雷戈里说,政府最近对违约提供者的改变将为违约基金的人提供重要价值。
该报告还显示,只有少数投资者选择明确标明负责任或合乎道德的基金,但研究表明,许多人希望供应商采取负责任的投资方式。
年内有超过 377,000 次基金转换,比上年下降 9.3%,涵盖了 2020 年 2 月至 3 月的波动,但比截至 2019 年 3 月的较为“正常”的年份高 57.2%。
FMA 委托进行的研究发现,在 2020 年 2 月至 2020 年 4 月期间转向低风险基金的人中,只有不到 10% 的人在 8 月之前又回到了高增长基金。
格雷戈里说,这意味着 90% 的人有效地锁定了他们的损失。