【格局新闻网专讯】根据房地产分析机构CoreLogic 的半年度住房负担能力报告，房价飙升、抵押贷款利率上升和工资增长低，导致新西兰住房负担能力进一步恶化。
CoreLogic 首席房地产经济学家 Kelvin Davidson 说，“我们知道房价持续上涨，而工资也趋于平缓，不幸的是，这意味着无法避免负担能力的下降。
“虽然从历史上看，其他一些支持，如低抵押贷款利率、用于存款的 KiwiSaver 资金或高 LVR 贷款速度限制可能帮助人们找到了解决近年来负担能力障碍的方法，但这是有限度的。”
新西兰住房负担能力正在恶化，并已跌至历史最低点，家庭现在需要将近 12 年的时间来存钱。
CoreLogic 的半年度住房负担能力报告显示，截至 12 月的三个月，新西兰的平均房产价值是家庭平均收入的 8.8 倍，高于三个月前的 8.3，远高于长期平均水平5.9。
现在存款需要 11.7 年，高于去年 9 月底的 11.1 年，远高于一年前的 9.3 年。
CoreLogic 首席房地产经济学家开尔文·戴维森（ Kelvin Davidson ）表示，在这一指标上，住房负担能力“明显恶化”。
而首次置业者为买房存首付所需的平均存款期限亦在不断增加。
“从历史上看，储蓄存款的平均年限是 7.9 年，这意味着现在比过去多花了将近4年的时间。
“将今天的数字与之前的周期性峰值进行比较也令人担忧，这一指标在 2007 年中期达到 8.1 年，到 2016 年末达到 9.4 年，”他说。
戴维森说，随着负担能力变得更差，房屋拥有率减少了。
戴维森说，负担能力问题不仅仅针对购房者，租金成本也在飙升。
CoreLogic 报告显示，租金成本占家庭平均总收入的 22%，再创历史新高。
戴维森警告说，现实可能要糟糕得多。
“你必须接受，在现实世界中，典型的租房家庭很可能实际上并没有获得平均收入，因此他们的收入将低于平均水平。”
抵押贷款服务也变得越来越难。
CoreLogic 表示，基于平均财产价值，抵押贷款期限为 25 年，现在 48% 的家庭总收入用于贷款与价值比率占80% 的的抵押贷款。
这与三个月前的 42% 和 2020 年第四季度的 33% 相比有所上升。在 2007 年至 2008 年全球金融危机之前，这一记录是 50%。
“我们比正常水平高出 13 到 15 个百分点，其中很大一部分是由于最近的利率上升……还有房价上涨。”
