【格局新闻网专讯】新西兰住房市场持续走低，让物业变得越来越负担得起，但仍然超出了普通家庭的承受能力，因为抵押贷款的服务成本“高得惊人”。
房地产研究公司 CoreLogic 表示，截至 6 月的三个月内，平均房价与收入之比从第一季度的 8.9 降至 8.5，但仍远高于疫情前的 6.6 和长期平均值 6 。
“这至少是一个开始，将为一些潜在的首次购房者提供更多信心，”CoreLogic 首席经济学家凯文·戴维森（ Kelvin Davidson）说。
他说，利率上升是另一个问题。“偿还抵押贷款所需的家庭收入仍然高得惊人。
“我们在最近几个月看到的房产价值下跌，将有助于（考虑到较小的抵押贷款）家庭所需的偿债成本，但这种影响已被抵押贷款利率本身的上升所抵消。”
CoreLogic 估计，根据 25 年的平均房产价值，为 80% 的贷款价值比 (LVR) 抵押贷款提供大约 53% 的家庭总收入，而三个月前这一比例为 50%。
在奥克兰、汉密尔顿、陶朗加和但尼丁，抵押贷款还款至少吸收了家庭年平均总收入的 50%，惠灵顿的这一数字为 47%，创历史新高。
戴维森说，“与 37% 的长期平均值相比，最新读数仍然是负担能力最成问题的领域，超过了我们在 2007-08 年达到的持续 50% 的峰值。”
租金负担能力稳定在家庭平均总收入的 22%，奥克兰、汉密尔顿、陶朗加和惠灵顿略有改善，而基督城和但尼丁的负担能力恶化。
戴维森说，现在说可负担性的轻微放松是否会继续还为时过早。“可能还需要一到两个季度，租金和抵押贷款支付在家庭收入中所占的比例开始下降。
“即便如此，还需要承认的是，负担能力仍然显著捉襟见肘，即使房产价值从高峰期下跌 10-15%，仍然会让许多买家面临财务压力，”他说。
“事实上，持续的低失业率可能会限制房价下跌的规模，这意味着可负担性的任何长期改善都可能需要来自工资的持续增长。”
