【格局新闻网专讯】9 月份对于新西兰人的养老储蓄基金 KiwiSaver 来说是一个艰难的季度——由于利率长期保持较高水平的前景导致股市价值下跌，KiwiSaver 基金的总价值在第三季度下降了超过 20 亿纽元。
全球知名的金融信息和投资研究公司晨星（Morningstar ）发布了最新数据，涵盖截至9月底的三个月。
报告显示，几乎所有多部门 KiwiSaver 基金（大多数新西兰人投资的基金）在本季度都出现了负回报，跌幅从保守型基金的平均负值 1% 到激进型基金的平均负值 3.1% 不等。KiwiSaver 的投资金额下降了 20 亿纽元，至 960亿纽元。
本季度表现最差的是 Kernel 的 S&P 全球清洁能源基金，下跌 18.1%。全年表现最差的是Koura的清洁能源基金，下跌了29.1%。
晨星分析师指出，“由于利率上升带来的压力超过了政府的支持性政策，清洁能源股票已经失宠。”
“iShares 全球清洁能源 ETF 上周触及 2020 年 7 月以来的最低水平。该交易所交易基金根据标准普尔道琼斯指数编制的基准投资于可再生能源公司和公用事业公司，包括 First Solar 和 Plug Power，今年已暴跌33%。
“有些股票跌幅更大。美国上市公司 Enphase Energy 的股价在 2023 年下跌了 64%，而竞争对手 SolarEdge Technologies 的股价则下跌了 70% 以上。
“供应链问题和需求减弱加剧了借贷成本上升带来的挑战。结果是，尽管美国和其他大型经济体承诺促进可持续发电，但股市仍出现抛售。”
Koura 创始人 Rupert Carlyon 表示，对政府回扣和补贴放缓的担忧也是原因之一。
“公司都是小盘科技股，该行业在过去 12 个月中表现非常糟糕。市场出现分化，大盘股表现非常好，而小盘股则表现不佳。
本季度表现最好的是 Kernel 的 Cash Plus 基金，上涨 1.6%，而今年 Koura 的碳中和加密货币基金上涨 30.5%。
晨星指出，最合适的是观察基金在较长时期内的表现。
从十年来看，投资者显然因承担更多风险而获得了回报。激进型投资类别平均每年为投资者带来 8% 的回报，其次是增长型投资 7.6%，平衡型投资 6.1%，温和型投资 4.3%，保守型投资 3.9%。
10 年来表现最好的保守型基金是 Milford’s，年利率为 5.7%。表现最好的中等基金是Generate’s，为5.2%。米尔福德还占据了平衡型和增长型类别，年增长率分别为 8.5% 和 10.1%。生成在积极类别中名列前茅，为 9%。
晨星数据总监格雷格·邦卡尔（Greg Bunkall）表示，Milford’s表现出色，因为它在资产配置方面的授权非常宽松。“这使他们能够产生差异化的回报，因为他们可以随着市场的发展而大幅提高或降低投资组合的风险范围。”
KiwiSaver 的大部分投资是新西兰债券、国际债券和国际股票。
点击这里阅读晨星公司数据报告原文：KiwiSaverSurvey_March2023_final
