【格局新闻网专讯】新西兰KiwiSaver 基金（一种自愿投资型养老金）在 2022 年受到市场动荡的打击后，今年开局良好。
投资公司 Morningstar 的最新调查显示，所有多部门 KiwiSaver 基金在 3 月季度都产生了正回报，平均回报率从保守类别（包括默认选项）的 2.9% 到风险类别的 5.6% 不等。
KiwiSaver 资产的价值去年下跌超过 36 亿纽元，但股市在 2022 年的最后三个月表现良好。特别是3 月季度股市反弹帮助所有多行业 KiwiSaver 基金产生正回报，KiwiSaver 总资产较去年同期增长 6.2%，即 54 亿纽元，达到 919 亿纽元。
尽管 3 月 10 日硅谷银行的倒闭削弱了全球信心，但基准标准普尔/新西兰证券交易所 50 指数在最近一个季度仍上涨了 3.58%，美国主要指数标准普尔 500 指数上涨了 5.2%。
ANZ （澳新银行） 仍然是 KiwiSaver 市场的领导者，资产为 187 亿纽元，但它在最近三个月以 5.6% 的较慢速度增长——它在 2021 年 12 月失去了默认状态（首选资格）——但前六大供应商保留了 69% 的市场份额。
在六家 KiwiSaver 基金营运商中，现在由 Fisher Funds 拥有的 Kiwi Wealth 的季度回报率最高，为 5.7%，其次是 Simplicity，为 5.4%，但这两种基金在截至 3 月份的一年中表现最差，回报率为负 3.5%。
本季度表现最差的基金营运商是 SuperLife，回报率为 3.8%，但它是全年表现最差的基金，回报率为负 2%。
Simplicity 的保守基金在本季度的多行业基金中表现最佳，回报率为 3.7%，但一年期和三年期表现最差，分别为负 3.5% 和正 0.3%。
QuayStreet 的收益基金则相反，该基金本季度表现最差，回报率为 2%，但一年期表现最佳，为 2.7%。
在平衡型基金中，君诺基金的季度表现最好，为 6.5%，尽管它在全年 34 只基金中排名第 10，回报率为 2.3%。
InvestNow Castle Point 平衡基金表现最差，全年回报率为 0.7%，负回报率为 1.8%，排名第五。
Juno 的增长基金是该类别中表现最好的，本季度回报率为 8.2%，超过了最好的进取型基金 FANZ Lifestages High Growth，回报率为 7.8%，但它在全年 26 只基金中排名第 17 位，回报率为 4.1% ％ 返回。
Morningstar 表示，衡量 KiwiSaver 计划绩效的最合适指标是其长期回报，并指出激进类别的平均年化回报率为 8.4%，而最保守的基金每年回报率为 4.1%。
晨星数据总监 Greg Bunkall 表示，利好消息可能会淹没在市场波动和潜在衰退迫在眉睫的噪音中，但值得注意。
他说，“那些对成长型资产有更多敞口的基金，比如股票、上市房地产和资产类别，是最好的。”
“这个季度是所谓的环境风险，如果你有风险资产，它们表现良好，而且总体而言，具有较高增长资产的类别表现最好。”
与竞争对手相比，Simplicity 的保守基金在本季度表现最佳，回报率为 3.7%，而 BNZ 的温和基金评级较高，回报率为 4.2%，而 JUNO 的平衡基金回报率为 6.5%。
ANZ 以超过 187 亿纽元领先市场份额，其次是 ASB，市场份额为 15.7%。
BT 在 Fisher Funds 之前排名第三，排名第四。（本文据Morningstar、RNZ 及 Good Return）
请点击阅读Morningstar 调查原文：KiwiSaver assets increased to NZD 91.9 billion
